2010年銀監(jiān)會凈資本新規(guī)出臺，信托業(yè)向本源業(yè)務回歸的政策呼聲日趨強烈。信托公司在過去的一年交出了怎樣的答卷，成為業(yè)內關注的話題。從4月28日公布的平安信托業(yè)績年報顯示，2010年平安信托的業(yè)務規(guī)模實現(xiàn)穩(wěn)健增長，新發(fā)行信托計劃202個，發(fā)行規(guī)模645億元；截至年底，在保持利潤、管理費收入、客戶數(shù)業(yè)內較好水平的前提下，信托資產管理規(guī)模達到1357億元，實現(xiàn)合并凈利潤28.48億元。
搶先市場轉型，財富管理核心競爭力初顯
作為率先在業(yè)內探索長期可持續(xù)發(fā)展業(yè)務模式的平安信托，憑借其自主管理能力，在產品研發(fā)、渠道經營和運營平臺建設方面取得突破性發(fā)展，為2010年業(yè)績交出了一份滿意的答卷。
隨著凈資本新規(guī)的推行，信托公司的盈利能力與其業(yè)務類型的相關性更加凸顯，平安信托率先調整了信托產品結構，加強主動管理，建立了久期從1個月至20年的全譜系產品系列，內涵價值較高的集合產品同比增長313%，產品類型涵蓋了結構金融、證券類信托、房地產信托、私募股權投資（PE）、質押融資以及資產管理系列等投融資品種，對單一類產品依賴性的降低構筑了平安信托財富管理更穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展的開放式平臺。在這個平臺上，信托自身的研發(fā)能力和吸引優(yōu)秀合作伙伴的優(yōu)勢將同時發(fā)力，推出更多高品質產品。平安信托董事長兼CEO童愷表示：“平安信托的開放式平臺就是要讓所有的高手同臺競技，我們非常重視自身 ‘打漁’和在市場上‘買漁’能力的培養(yǎng)，讓客戶能在我們的平臺上收獲最好的魚。”
在渠道經營方面，致力于打造中國私人財富管理第一品牌的平安信托，2010年在個人渠道業(yè)務方面也取得了突破性的發(fā)展，新增規(guī)模同比增長393%。同時，企業(yè)資產管理業(yè)務初現(xiàn)成效，成為新環(huán)境下機構業(yè)務的重要支柱。2010年公司向受益人分配信托利潤100.77億元，同比增長265%。
安鑫、南玻神話彰顯投資及產品創(chuàng)新力
作為中國平安綜合金融版圖中重要的投資平臺，平安信托過去一年在投資方面也取得了不俗的成績，這也在很大程度上反映了平安信托對于非資本市場投資機遇的敏銳把握，以及優(yōu)質的項目投資帶來的豐厚回報。
在物業(yè)投資方面，公司繼續(xù)與多家知名房地產開發(fā)企業(yè)建立了穩(wěn)固的戰(zhàn)略合作關系，其中以金地佘山•天境為標的的“安鑫1號房地產集合資金信托計劃”是平安信托借助房地產投資平臺進行產品創(chuàng)新的一次嶄新嘗試，該信托計劃成功摘取了深圳市政府頒發(fā)的金融創(chuàng)新獎。同時，公司在酒店、寫字樓、商場三種物業(yè)的商業(yè)管理也取得較大突破，多個物業(yè)項目成功開業(yè)。PE投資方面，2010年成功投資徐工機械、白云電器、宋河酒業(yè)、天楹環(huán)保等二十多個項目。被譽為“玻璃”成為“鉆石”的奇跡的南玻A股退出，更是實現(xiàn)了高達235.5%的賬面回報。基建投資方面，平安信托完成了投資業(yè)務多元化轉型，在風電、核電等清潔能源以及港口、高鐵等新項目領域與相關大型基建合作伙伴確立了戰(zhàn)略合作關系。
風險價值指標有效管控業(yè)務風險
平安信托董事長兼CEO童愷一直強調，有效的風險管理是公司得以生存、發(fā)展的關鍵。2010年，平安信托建立了一套完整的風險管理體系來識別、計量、監(jiān)控以及管理公司的各類風險。
據(jù)悉，平安信托在業(yè)內率先建立了一套基于新資本協(xié)議精神的風險管理體系，以風險權重資產（Risk Weighted Asset – RWA）計量風險、以核心資本限制公司風險承受能力、以資本充足率控制公司總體風險偏好，確保公司所承擔的風險在公司的承受能力與意愿范圍之內。童愷指出，“資產風險權重越大，需要的風險費用就越多，這就要求我們各個業(yè)務模塊在進行投資決策的時候不得不真正考慮風險調整后每項投資的回報”。與此同時，平安信托還通過設置單一交易對手限額，控制集中度風險；通過對每個資產組合的單日風險價值的限額管控，達到對組合的市場風險的控制；通過建立專業(yè)化的投資評估中臺，嚴格把控每個投資項目的風險，在風險可控的前提下實現(xiàn)收益與風險的匹配。據(jù)了解，平安信托目前正著手建立初步的內部信用評估、信用風險定價機制，出臺一系列針對不同產品的風控指引，以明確風控標準，在風險可控的情況下提高業(yè)務開展的效率。
平安信托董事長兼CEO童愷表示，平安信托一直致力于成為以客戶為導向，為客戶提供個性化財富管理服務的真正意義上的高端財富管理機構。2011年，公司將進一步強化投資能力和投資品牌的建設，增強資本市場的產品創(chuàng)新能力及開放式平臺的建立，推動運營平臺完善，對各項客戶服務流程進行優(yōu)化，以有效發(fā)揮后援集中優(yōu)勢，全面提升客戶體驗。據(jù)悉，2011年該公司重點打造的平安財富資產管理服務，將以“資產包”的形式進一步把平安信托平臺上豐富的產品線融入到資產配置中，根據(jù)客戶的偏好、市場的情況來為客戶的資金謀求最合理的運用方式，以滿足高端客戶的全方位財富管理需求。
