日前，平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱“平安養(yǎng)老”）公布，其企業(yè)年金投資規(guī)模已突破1000億，這是繼2012年3月成為業(yè)內(nèi)首家年金、受托和投資合計(jì)規(guī)模突破千億元大關(guān)的養(yǎng)老險(xiǎn)公司后，平安養(yǎng)老在年金投資單項(xiàng)領(lǐng)域再次領(lǐng)跑行業(yè)。
為學(xué)習(xí)貫徹《關(guān)于加快發(fā)展現(xiàn)代保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)的若干意見》，平安養(yǎng)老在北京召開“千億年金及投資產(chǎn)品創(chuàng)新匯報(bào)會(huì)”。來自電網(wǎng)、鐵路、銀行等重要行業(yè)、近百家重要企業(yè)及合作伙伴參加此次會(huì)議。
首破千億 向養(yǎng)老資產(chǎn)全面管理轉(zhuǎn)型
截至目前，平安養(yǎng)老企業(yè)年金投資管理規(guī)模已達(dá)到1015億，市場份額約15%；企業(yè)年金基金受托管理規(guī)模約860億，預(yù)計(jì)年底受托管理規(guī)模也將突破1000億。平安養(yǎng)老管理的企業(yè)年金基金受托、投資及養(yǎng)老保障委托資產(chǎn)合計(jì)規(guī)模已突破2000億。
前不久，國務(wù)院出臺(tái)《關(guān)于加快發(fā)展現(xiàn)代保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)的若干意見》，將保險(xiǎn)行業(yè)地位提升到前所未有的歷史高度。對(duì)此，平安養(yǎng)老董事長兼CEO杜永茂表示，“平安養(yǎng)老將按照《若干意見》的要求，布局未來新的五年戰(zhàn)略規(guī)劃，努力實(shí)現(xiàn)‘兩個(gè)領(lǐng)先、兩大轉(zhuǎn)型’：即定位于‘領(lǐng)先的養(yǎng)老資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)’、‘領(lǐng)先的民生福利保障業(yè)務(wù)提供商’。同時(shí)，實(shí)現(xiàn)兩大業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型：單一的年金管理拓展到養(yǎng)老資產(chǎn)全面管理，用資產(chǎn)發(fā)展推動(dòng)年金業(yè)務(wù)及投資業(yè)績成長；借助互聯(lián)網(wǎng)和移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)，由團(tuán)體法人客戶經(jīng)營進(jìn)軍團(tuán)體項(xiàng)下個(gè)人客戶全面經(jīng)營。”
會(huì)議上，平安養(yǎng)老投資總監(jiān)王承煒在分析了成熟市場養(yǎng)老金投資管理模式的基礎(chǔ)上，詳細(xì)論證了中國市場的養(yǎng)老金創(chuàng)新之路以及平安養(yǎng)老未來的管理理念，為客戶展現(xiàn)了平安投資管理清晰的目標(biāo)與實(shí)現(xiàn)路徑。平安養(yǎng)老研究總監(jiān)萬建軍分享了對(duì)2015年年金投資市場的展望，使與會(huì)嘉賓對(duì)當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢以及平安養(yǎng)老下一步的投資策略有了更清晰的認(rèn)識(shí)。
投資收益率穩(wěn)步提升
企業(yè)年金作為我國養(yǎng)老保險(xiǎn)制度體系中的重要支柱,是老百姓的“養(yǎng)命錢”。“為此，平安養(yǎng)老一直以來秉承‘穩(wěn)中求進(jìn)、贏在持續(xù)’的年金投資理念。”平安養(yǎng)老副總經(jīng)理鞠維萍表示，“未來，平安養(yǎng)老將不斷加強(qiáng)年金資產(chǎn)整合與創(chuàng)新能力，以更加專業(yè)的經(jīng)營理念和優(yōu)異的投資業(yè)績回饋社會(huì)、回報(bào)客戶。”
根據(jù)人社部公布數(shù)據(jù)， 2013年，平安養(yǎng)老投資業(yè)績4.24%，高于年金市場平均54BP。在人社部21家中投管人中，平安養(yǎng)老企業(yè)年金基金單一計(jì)劃組合投資收益率排名進(jìn)入前25%，單一權(quán)益類收益率在五家養(yǎng)老保險(xiǎn)公司中排名第一。
今年以來，平安養(yǎng)老投資業(yè)績繼續(xù)穩(wěn)步提升，截至目前，年金總體投資收益率7.19%，年化收益率8.30%。特別是針對(duì)中小企業(yè)的集合計(jì)劃帳戶，業(yè)績已達(dá)到7.75%，年化收益率9%。
人社部社會(huì)保險(xiǎn)基金監(jiān)督司司長陳良在會(huì)上表示：“平安養(yǎng)老投資管理資產(chǎn)較大幅度增加的同時(shí)，投資收益率也在逐步提高。今年上半年，企業(yè)年金平均投資收益率已經(jīng)達(dá)到3.34%，全年有望較大幅度的超越去年，呈現(xiàn)上升的趨勢。近年來平安養(yǎng)老對(duì)企業(yè)年金業(yè)務(wù)越來越重視，實(shí)現(xiàn)規(guī)模與投資收益共同增長。不僅對(duì)全國企業(yè)年金投資起到促進(jìn)作用，而且自身隊(duì)伍建設(shè)和管理經(jīng)營也從中收益。真正走上一條客戶至上、投資優(yōu)先的良性發(fā)展的道路，也為市場注入正能量。”
穩(wěn)健的投資收益離不開一支專業(yè)成熟穩(wěn)定的投資團(tuán)隊(duì)。在首屆“滬上十大金融家”杜永茂董事長和投資總監(jiān)王承煒的帶領(lǐng)下，平安養(yǎng)老建立了一支專業(yè)的投資團(tuán)隊(duì)，其中在市場有影響力的中高級(jí)投資經(jīng)理超過20人，平均司齡超過5年。王承煒總監(jiān)是中國年金第一單做起的基金經(jīng)理,伴隨年金投資成長為高級(jí)投資專家。
融入大資管時(shí)代潮流
去年以來，隨著《關(guān)于企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品有關(guān)問題的通知》、《養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等多項(xiàng)政策出臺(tái)，平安養(yǎng)老緊緊抓住政策機(jī)遇，取得突破性進(jìn)展：去年12月公司獲保監(jiān)會(huì)批復(fù)，將“養(yǎng)老資產(chǎn)管理”正式納入業(yè)務(wù)范圍；前不久，平安養(yǎng)老獲得“受托管理保險(xiǎn)資金資格”和“基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃創(chuàng)設(shè)資格”兩大牌照，進(jìn)一步拓展了平安養(yǎng)老資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)展空間，公司的資產(chǎn)整合與創(chuàng)新能力進(jìn)一步增強(qiáng)。
隨著投資范圍不斷擴(kuò)大，投資產(chǎn)品也越來越多元化。在養(yǎng)老金產(chǎn)品運(yùn)作方面，平安養(yǎng)老目前正在運(yùn)營的基礎(chǔ)型養(yǎng)老金產(chǎn)品有五只，包括混合型、固定收益型、貨幣型各一只，股票型產(chǎn)品兩只；創(chuàng)新型養(yǎng)老金產(chǎn)品三只，即：農(nóng)行和中行優(yōu)先股養(yǎng)老金產(chǎn)品，信托型養(yǎng)老金產(chǎn)品發(fā)行在即。目前，公司運(yùn)作的四只非貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品（平安安益固定收益型、平安安享混合型、平安安贏股票型及平安安躍股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品），年化收益率超過了12%。未來將在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，開發(fā)更多的創(chuàng)新型養(yǎng)老金產(chǎn)品，給廣大客戶更多的投資選擇。
為滿足客戶多元化投資需求，近年來，平安養(yǎng)老在業(yè)務(wù)模式上積極創(chuàng)新，先后在團(tuán)體養(yǎng)老保障管理業(yè)務(wù)、個(gè)人養(yǎng)老保障業(yè)務(wù)及另類投資業(yè)務(wù)方面領(lǐng)先行業(yè)。目前，個(gè)人托管型養(yǎng)老保障產(chǎn)品，即個(gè)人理財(cái)型，今年已發(fā)行150億。而團(tuán)體托管型養(yǎng)老保障產(chǎn)品，目前累計(jì)已至15億。此外，平安養(yǎng)老基于養(yǎng)老資金的另類投資業(yè)務(wù)不斷發(fā)展和創(chuàng)新，既配置市場優(yōu)質(zhì)另類產(chǎn)品又自身創(chuàng)設(shè)極具投資價(jià)值的產(chǎn)品，既滿足年金客戶個(gè)性化、定制化的投資需求，同時(shí)又可以作為股票、債券市場投資的有利補(bǔ)充。未來，隨著規(guī)模增長，產(chǎn)品不斷細(xì)分和創(chuàng)新，將形成基礎(chǔ)設(shè)施投資計(jì)劃、項(xiàng)目資產(chǎn)支持計(jì)劃、信托計(jì)劃、專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃、私募基金等各種資產(chǎn)管理產(chǎn)品形態(tài)，滿足不同客戶需求，為客戶做好全方位的投資、融資、咨詢、資本運(yùn)作、產(chǎn)業(yè)發(fā)展等方面的增值服務(wù)。
投資范圍不斷擴(kuò)大以及產(chǎn)品多元化，對(duì)于投資運(yùn)營平臺(tái)要求越來越高。今年7月，平安養(yǎng)老投資運(yùn)營交易平臺(tái)正式上線運(yùn)營。截止目前，運(yùn)營平穩(wěn)，沒發(fā)生交易事故，月均成交筆數(shù)超過41萬筆，月均交易規(guī)模達(dá)到665.8億，管理年金各類交易帳戶7986個(gè)，已經(jīng)成為目前年金投資管理人中最大的投資運(yùn)營平臺(tái)。
未來，公司將不斷提升投資、服務(wù)、創(chuàng)新、合規(guī)風(fēng)控四大能力，向“領(lǐng)先的養(yǎng)老資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)”和“領(lǐng)先的民生福利保障服務(wù)提供商”邁進(jìn)。
