探索風險管理體系建設 搭建前、中、后三臺分離制度
12月28日，以“慢熱時代中國經(jīng)濟的穩(wěn)進思路”為主題的第五屆中國機構投資者年會暨2011年“金蟬獎”頒獎盛典在京舉行，平安信托榮獲證券信托類主題大獎 “最穩(wěn)健信托公司獎”。據(jù)悉，這是平安信托繼《金融時報》頒發(fā)的“年度最佳信托公司獎”之后，近期內(nèi)獲得的又一個對公司綜合實力認可的獎項。
信托業(yè)的業(yè)務創(chuàng)新機制在金融業(yè)中領先，創(chuàng)新是業(yè)務利潤的源泉同時也是經(jīng)營風險的溫床。根據(jù)中國信托業(yè)協(xié)會公布的數(shù)據(jù)，截至2011年三季度末，信托公司所管理的資產(chǎn)規(guī)模已經(jīng)突破4萬億大關，不過，信托業(yè)風險管理的工作壓力亦隨之增加。近年平安信托穩(wěn)健發(fā)展，規(guī)模增大的同時亦不斷努力探索風險管理體系的建設。在優(yōu)秀的公司治理結構下，在獨立專業(yè)的前、中、后臺組織架構基礎上，以投資風控標準為準則，以風險量化為支持工具，平安信托逐步建立起符合行業(yè)標準和監(jiān)管要求的風險管理體系。
根據(jù)平安信托介紹，其風險管理機制是全面立體化的結構。首先，從公司治理層面上講，平安信托根據(jù)《公司法》、《信托公司治理指引》建立了“三會一層”的治理結構。其次，從公司內(nèi)部管理層面，平安信托設立了獨立的前、中、后臺投資管理架構，實現(xiàn)了投、審，管的風險隔離，前、中、后臺在遵循公司業(yè)務流程和投資標準的同時，在具體業(yè)務上，做出專業(yè)獨立的評判。第三，從業(yè)務風險管理層面上講，公司對于所開展的每一類業(yè)務，前、中、后臺都會一起討論各條線的投資標準和對應風控標準，這一系列的投資標準會對這些風險作出規(guī)范和約定，這些規(guī)則會隨著投資經(jīng)驗的累積不斷地優(yōu)化調(diào)整。
平安信托董事長兼CEO童愷表示，“平安信托所強調(diào)的前、中、后三臺分離的制度，不僅使各團隊成員在各自擅長的領域充分發(fā)揮其專業(yè)性，同時，也使得不同板塊產(chǎn)品開發(fā)人員的主觀意識在傳遞給客戶前，會有一層前臺的‘過濾’；而后臺風控人員也能夠站在更獨立的基礎上去客觀評價投資風險”。
據(jù)了解，平安信托兩年前開始嘗試以風險量化為支持工具，搭建風險限額管理體系，與銀監(jiān)會2010下發(fā)的《凈資本管理辦法》理念相符。此外，平安信托的目標是為中國高凈值客戶提供全方位的資產(chǎn)配置方案及財富管理服務，針對公司主營業(yè)務，平安信托也逐步建立了對應的風險管理措施。平安信托指，財富管理業(yè)務應本著盡職管理，買者自負的原則。如何做到買者自負，平安信托首席風控執(zhí)行官顧攀則表示，主要有以下幾點：客戶對投資有相應的的風險承受能力，風險充分地向客戶披露，做好風險定價，客戶的收益與所承擔的風險相匹配。
據(jù)悉，該評選《華夏時報》于2007年成功發(fā)起，目前已成功舉辦了五屆，主辦方在每年歲末盤點年度最具實力的金融機構，在業(yè)內(nèi)有“財經(jīng)奧斯卡”之稱。“金蟬獎”以創(chuàng)造財富為核心標準，專業(yè)、權威、遠見，本著對中國經(jīng)濟發(fā)展成就的尊重，邀請來自國內(nèi)外的著名經(jīng)濟學家和國內(nèi)主要經(jīng)濟學術報刊及主要財經(jīng)媒體負責人對機構投資者進行投票評審。
