證券業(yè)內(nèi)首個(gè)針對(duì)客戶自助一站式資產(chǎn)配置服務(wù)的智慧資產(chǎn)配置系統(tǒng)近日正式上線。這款由平安證券開發(fā)的系統(tǒng)，將説明使用者進(jìn)行資產(chǎn)管理，提升財(cái)富管理的服務(wù)體驗(yàn)。
據(jù)悉，平安證券智慧資產(chǎn)配置系統(tǒng)創(chuàng)新性地綜合運(yùn)用金融工程、大資料、人工智慧及最新的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，利用專業(yè)的資產(chǎn)配置模型給客戶提供以往高淨(jìng)值客戶或機(jī)構(gòu)投資者專享的定制化財(cái)富管理服務(wù)。其核心是從使用者的個(gè)人屬性特徵出發(fā)，整合大資料分析、量化金融模型、專家策略分析驗(yàn)證、投資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，對(duì)使用者資產(chǎn)配置作出合理的、個(gè)性化的建議，幫助用戶達(dá)到財(cái)富穩(wěn)健增值的目標(biāo)。
在開展資產(chǎn)配置過程中，歐美主流市場(chǎng)流行 “五步法”，即資訊收集、客戶定位、方案定制、產(chǎn)品配置以及執(zhí)行跟蹤。平安證券表示，智慧資產(chǎn)配置系統(tǒng)運(yùn)用此方法説明客戶完成資產(chǎn)配置，並運(yùn)用集團(tuán)脫敏大資料進(jìn)行客戶精準(zhǔn)瞭解，資料相比傳統(tǒng)的調(diào)查問卷更精準(zhǔn)可靠。
該系統(tǒng)運(yùn)用經(jīng)改良和擴(kuò)展的馬克維茨組合優(yōu)化模型智慧計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡點(diǎn)，為客戶量身定制資產(chǎn)配置方案，實(shí)現(xiàn)分散投資、降低風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)定收益。產(chǎn)品由專業(yè)的基金評(píng)價(jià)團(tuán)隊(duì)和產(chǎn)品與投資研創(chuàng)團(tuán)隊(duì)結(jié)合量化模型優(yōu)中選優(yōu)，能有效滿足個(gè)人或家庭資產(chǎn)配置的需求，説明客戶達(dá)到在中長(zhǎng)期獲得穩(wěn)健收益的理財(cái)目標(biāo)。
目前，平安證券該套系統(tǒng)在國內(nèi)券商行業(yè)內(nèi)實(shí)現(xiàn)五個(gè)領(lǐng)域的第一。券商第一家實(shí)現(xiàn)客戶自助一站式資產(chǎn)配置服務(wù)平臺(tái)；第一家運(yùn)用量化資產(chǎn)配置模型面向客戶出具動(dòng)態(tài)的個(gè)性化配置方案；第一家使用大資料精準(zhǔn)定位客戶需求，不依賴調(diào)查問卷完成存量客戶洞察；第一家實(shí)現(xiàn)一籃子產(chǎn)品一鍵下單，大大簡(jiǎn)化客戶的產(chǎn)品參與流程；第一家使用智慧型機(jī)器人引導(dǎo)客戶完成資產(chǎn)配置全流程，提供專業(yè)知識(shí)問答。
近年來，為應(yīng)對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、迎接互聯(lián)網(wǎng)金融浪潮的盛宴，平安證券確立了建設(shè)“一站式互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)平臺(tái)”的目標(biāo)，目前已陸續(xù)推出便於客戶交易的平安證券APP、基於大資料選股的牛人牛股、免費(fèi)網(wǎng)路投教明星/投顧面對(duì)面等優(yōu)秀的移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品，以及滿足互聯(lián)網(wǎng)金融用戶個(gè)性化的投資理財(cái)需求。
“我們開發(fā)、上線該系統(tǒng)，是希望在提升公司服務(wù)觸點(diǎn)，完善客戶服務(wù)體驗(yàn)的同時(shí)，突破創(chuàng)新與國際接軌，打響平安證券財(cái)富管理的品牌，為公司向財(cái)富管理3.0方向轉(zhuǎn)型奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。”平安證券表示。
